Family Office – das Bankservice für Superreiche

Zweimal wöchentlich lernen die sechs- bis elfjährige Nachwuchs-Reichen beispielsweise spielerisch, wie man Rohstoffe handelt, oder erfährt Wissenswertes zum Thema Steuern.

Family Office – das Bankservice für Superreiche

Mit solchen Zusatz-Dienstleistungen binden Family Offices, die Gelder reicher Familien verwalten, ihre Klientele an sich, berichtet Lintz, Gründerin des Family Office Financial Management Partners in Clayton, Missouri. Ihr seit 22 Jahren bestehendes Unternehmen ist das am zweitschnellsten wachsende Multi Family Office in der zum zweiten Mal erscheinenden Bloomberg-Rangliste von Unternehmen, die Gelder reicher Familien verwalten. Das verwaltete Kapital von FMP ist zum 31. Dezember um 30 Prozent gestiegen auf 2,6 Mrd. Dollar. Nummer Eins beim Wachstum ist die in Norfolk, Virginia, angesiedelte Gesellschaft Signature, deren verwaltetes Vermögen um 36 Prozent auf 3,6 Mrd. Dollar geklettert ist.

Betrachtet man allein die Größe, dominieren die Family-Office-Sparten der Banken. Neun der zehn größten Family Offices gehören zu Banken, angeführt von HSBC Private Wealth Solutions, einer Tochter der britischen HSBC. Sie verwaltete 123,6 Mrd. Dollar per Jahresende 2011, das sind 21 Prozent mehr als ein Jahr zuvor. Das zweitgrößte Family Office ist Northern Trust aus Chicago mit 90 Mrd. Dollar Anlagekapital, Rang Drei nimmt BNY Mellon Wealth Management, eine Tochter von Bank of New York Mellon, mit 64,5 Mrd. Dollar ein.

Rundum-Betreuung

Die Family Offices verwalten nicht nur das Geld ihrer Auftraggeber, sie regeln auch Steuererklärungen, die Bezahlung von Rechnungen und die Buchung von Privatjets für die Superreichen. Dabei verlangt beispielsweise FMP von seinen 140 Familien-Kunden Gebühren in Höhe von 0,3 bis 0,7 Prozent des verwalteten Vermögens. Außergewöhnliche Dienstleistungen werden manchmal extra berechnet. Lintz beziffert ihre Gewinnmarge auf 20 Prozent, während traditionelle Vermögensverwalter ihrer Berechnung nach 40 Prozent anpeilen.

Trotz der relativ geringen Margen bei Boutiquen wie FMP gibt es Interesse an Übernahmen. Im Juli kaufte Affiliated Managers Group Inc. einen Anteil an Veritable, einem Family Office in Newtown Square, Pennsylvania, das 10,3 Mrd. Dollar für 193 Familien verwaltet. “Mir ist die Marge ziemlich egal”, erklärt AMG-Vorstandschef Sean Healey. “Ein stabiles Geschäft mit niedrigen Margen ist völlig in Ordnung.”

Eine Dienstleistung, die vor allem die kleinen Family Offices anbieten, ist die sogenannte “Family Governance”, zu der beispielsweise die Einberufung von Familien-Zusammenkünften und die Berufung von Beratern gehört, die eine Agenda für die Familie festsetzen, berichtet John Davis, auf Family Offices spezialisierter Professor an der Harvard Business School.

Diese Dienstleistung kann Zwistigkeiten vermeiden, die sonst für die Familienmitglieder vor Gericht enden könnten, sagt Rick Pitcairn, Chief Investment Officer bei Pitcairn, einem Family Office aus Philadelphia. Pitcairn hat neben der Familie Pitcairn, den Abkömmlingen von John Pitcairn, dem Gründer des Glasherstellers PPG Industries Inc., 41 weitere Familien als Kunden.

Anfänglich niedrige Margen sollten dabei nicht abschrecken, sagt Rick Pitcairn. “Wenn ich einer dieser verzweigten Familien hervorragende Dienste erweise, habe ich den zusätzlichen Vorteil, dass ich eine langfristige Beziehung begründet habe, die jährlich weitere Erträge abwirft. Während die Margen zu Anfang geringer sein mögen, ist die Chance für den Aufbau und Ausbau dieser Beziehungen im Laufe der Zeit wesentlich größer.”

Die Banken sollten sich nach Auffassung von Family-Office- Chefin Lintz jedenfalls warm anziehen und ihre Dienstleistungen ausweiten. Sonst riskierten sie, Kunden an ihre kleineren und beweglicheren Konkurrenten zu verlieren. “Die Firmen, die wachsen, bieten solche Dienstleistungen” wie Kurse für die Kinder, um eine langfristige Geschäftsbeziehung zu fördern, betont sie.

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