Sondereffekte verschaffen heimischen Banken höheren Gewinn

Das konsolidierte Halbjahresergebnis wuchs um 4,6 Prozent auf 3,03 Mrd. Euro, geht aus am Mittwoch veröffentlichten Nationalbankdaten hervor. Die beiden wichtigsten Ertragskomponenten, das Zins- und das Provisionsergebnis, sind jedoch zurückgegangen. Auch die Schuldenkrise hinterließ in den Bankbilanzen tiefe Spuren.

Sondereffekte verschaffen heimischen Banken höheren Gewinn

So brach das Handelsergebnis gegenüber der Vorjahresperiode um 29 Prozent auf 435 Mio. Euro ein. "Dies spiegelt die durch die Schuldenkrise deutlich schwierigere Marktlage für die Banken wider", teilte die OeNB mit.

Das Zinsergebnis schrumpfte um 3,9 Prozent auf 9,75 Mrd. Euro, da die Zinsaufwendungen stärker gestiegen sind als die Zinserträge. Das Provisionsgeschäft verringerte sich in einem schwächeren Marktumfeld und damit rückläufigen Transaktionen um 2,8 Prozent auf 3,68 Mrd. Euro.

Um ganze 84,2 Prozent auf 1,99 Mrd. Euro legte hingegen der Handelserfolg zu. Dies war vor allem auf die Rückkäufe von Tier-I-und Tier-II-Produkten (etwa Hybridkapital) zurückzuführen. Im Hinblick auf die höheren Eigenmittelanforderungen des neuen Regelwerks Basel III haben die Geldhäuser zum Jahresauftakt in großem Stil Hybridkapital rückgekauft und langfristiges nachrangiges Kapital abgebaut. Der sich daraus ergebende Gewinn wird im Jahresabschluss 2012 wieder dem Kernkapital zugeführt.

Die einzelnen Komponenten des Handelserfolgs entwickelten sich sehr unterschiedlich, so die Nationalbank. Während das Handelsergebnis stark zurückging, wiesen die sonstigen Bewertungsergebnisse nach IFRS einen Gewinn von 592 Mio. Euro (+62,3 Prozent) aus. Der realisierte Gewinn aus Finanzgeschäften legte um 860 Mio. auf 960 Mio. Euro zu.

Insgesamt stiegen die Betriebserträge ohne Risikovorsorgen um 1 Prozent auf 18,94 Mrd. Euro. Das konsolidierte Betriebsergebnis ohne Risikovorsorge blieb stabil bei 6,52 Mrd. Euro (-0,1 Prozent), "wobei die Steigerung der Betriebserträge durch die Erhöhung der Verwaltungsaufwendungen sowie höhere Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Sachanlagen kompensiert wurde".

Die Risikovorsorgen im Kreditgeschäft schrumpften um 5,5 Prozent auf 2,71 Mrd. Euro.